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第224章 灰色地带（第1页）

反洗钱是政府动用立法、司法的力量，调动有关的组织和商业机构对可能的洗钱活动予以识别，对有关款项予以处置，对相关机构和人士予以惩罚，从而达到阻止犯罪活动目的的一项系统工程。

2003年1月，花国中央银行发布了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑资金支付交易报告管理办法》和《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》。

2006年《花国中央银行法》明确指出花国中央银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱资金监测。

同年，花国反洗钱监测分析中心成立，隶属于花国中央银行，负责接收、分析和移送金融情报。

亦是同年，中央银行上线大额可疑交易监测系统，自动监测那些频繁的大额的交易。

按照要求，每家银行各支行必须配有反洗钱专岗，每天需查看监测系统里提示的异常情况，如果正常就排除，如果确实有问题就上报。

然而实际上，不少商业银行在反洗钱工作中，应付差事的居多。

针对中央银行下发的可疑交易名单，他们压根没有仔细验证，匆匆选择‘未见可疑’。

诸如骡子银行三里庙支行身负反洗钱专岗职责的是某位刚毕业不久的小柜员，每天在日终清算时，草草的花上五分钟过一遍反洗钱系统，既算是完成了任务。

面对这种情况，中央银行自2010年以后，逐年加大反洗钱专项检查频率，提高对违规银行的处罚力度。

可以说，随着时间的推进，反洗钱工作在中央银行各项工作职责中的优先级越来越高。

赵刚的二叔赵茂昌目前在双河省中央银行主持反洗钱的工作。

针对各家银行尤其是某些地方性小银行对反洗钱业务应付差事的行为，他也非常头疼。

按照上头的指示，迫切需要在今年狠抓几个典型杀鸡儆猴。

王纯良所说的送一份大礼，即是针对于此。

赵刚从口袋里掏出硬壳华子烟盒，打开后抽出一个口香糖，塞进嘴里狠狠的咀嚼了几下。

“烟还没戒掉啊？”

“快了，最后阶段了。所以你刚才所说的礼物就是抓两个银行反洗钱疏漏的典型？”

“对，一个70多岁无业的老太和一个10来岁上小学的幼儿，结果短短几日内他们的账户上竟然来往资金上千万，这不是妥妥的洗钱嘛？”

赵刚将嘴里的口香糖吐到了地上，端起酒杯和王纯良碰了一个，问道：

“这个我懂，妥妥的洗钱行为。老哥，你和我就不用打哑谜了。直接跟我说吧，你想得到什么？”

“我需要知道这两人账户中大额资金的去向。”王纯良盯着对方眼睛，一字一句的回答道。

按照明面上的规定，涉及个人账户的信息属于客户隐私，在合规查询后不应该再向他人透露。

但在实际操作中，这属于灰色地带。

只要对方愿意承担由此可能产生的一系列麻烦，透露资金流出对象的信息，也不是不可以。

举个常见的例子，法院的法官在债务纠纷案件执行阶段往往会遇到本人账户毫无分文的被执行人。

根据工作经验，这些人很可能已将资金转移到亲朋好友的账户。

按照明文规定，若是查询亲朋好友在银行的个人账户必须出具正式的调查函。

众所周知，法院不能凭据法官个人的怀疑就简简单单开立调查函。

那么这个时候，法官们将如何查账呢？

他们会找到相应银行的对接人员，让对方私底下查询嫌疑账户的余额。